FP3級試験
2023年1月 第16問
問16
<設例>に基づき下記の問15~問20について解答しなさい。
智洋さんは、60歳で定年を迎えた後、公的年金の支給が始まる65歳までの5年間の生活資金に退職一時金の一部を充てようと考えている。仮に、退職一時金のうち500万円を年利2.0%で複利運用しながら5年間で均等に取り崩すこととした場合、年間で取り崩すことができる最大金額として、正しいものはどれか。なお、下記<資料>の3つの係数の中から最も適切な係数を選択して計算し、円単位で解答すること。また、税金や記載のない事項については一切考慮しないこととする。
1,060,800円 | |
960,800円 | |
905,700円 |
(FP試験 2023年1月 第16問 実技/資産設計提携業務/ライフプランニングの考え方・手法)
解説
(1)1,060,800円
取崩型運用の将来の金額を求めるために用いる係数は、資本回収係数です。
500万円(元金)×0.21216(資本回収係数)=1,060,800円。
![](../images/m2.png)
資本回収係数とは、一定の利率で複利運用しながら、一定期間、毎年一定額で受け取る場合の受け取り額を試算する係数です。
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