FP3級試験
2025年5月 第44問
不正解
2025年5月度過去問
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解答
問44
NISAの「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を利用して株式投資信託等を保有することができる上限額(非課税保有限度額)は( ① )であり、このうち「成長投資枠」での保有は( ② )が上限となる。
①1,500万円 ②1,000万円 ←あなたの解答 | |
①1,800万円 ②1,200万円 ←正解! | |
①2,000万円 ②1,500万円 |
(FP試験 2025年5月 第44問 学科/金融資産運用/金融商品と税金)
解説
(2)①1,800万円 ②1,200万円
非課税保有限度額 :新NISAで非課税で持てる「株式や投資信託の残高」の上限。
→ 1,800万円。
成長投資枠 :主に株式やアクティブファンドなどを購入できる枠。
→ 上限は1,200万円。
つみたて投資枠 :長期・積立・分散に適した「インデックス投資信託」などを購入できる枠。
→ 上限は特に制限なく、非課税枠の残りを利用可能。

【間違いやすいポイント】
「毎年の投資上限」と「非課税で保有できる総額」を混同しやすい
→ 毎年の投資上限は「つみたて枠120万円/成長枠240万円」ですが、問題は「トータルで保有できる額」を聞いています。ここを取り違える人が多いです。
数字のゴロ
「1,500万」「2,000万」という数字に引っ張られやすいですが、実際は「1,800万」が正解。
さらに「成長投資枠はその2/3、1,200万」が上限。
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